Банковская операция считается подозрительной, если она не соответствует общему списку действий клиента. Одним из тревожных сигналов может стать покупка в другой стране.

Подозрение может вызвать платеж на большую сумму, если до этого владелец карты оперировал лишь небольшими деньгами. Системы для борьбы с мошенниками учитывают от 50 до 1,5 тысячи критериев, пояснил замглавы Департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев в беседе с радио Sputnik.

Банк не блокирует операцию, а лишь приостанавливает ее. Затем кредитная организация пытается связаться с владельцем карты, чтобы подтвердить перевод или платеж. Однако, если дозвониться до клиента не удалось, то банк обязан продолжить операцию.